资金流动和现金管理：开公司的财务流程规范

1. 制定预算：在开始任何业务活动之前，需要制定预算。预算应基于公司的目标和计划，并紧密地结合现实情况。预算应包括每月、每季度和每年的现金流量预测，以便对公司的财务状况进行跟踪和分析。

2. 管理账户：在公司成立之初，需要开设一个商业账户。所有的现金收入和支出都应通过该账户进行。所有的账户应定期进行审计，以确保公司资金的准确性和安全性。

3. 管理账单：所有的账单都应及时处理和支付。为了避免滞纳金和罚款，应制定一项有组织、建立在时间表上的账单付款计划。另外，为了管理供应商和客户的账单，公司应设定一套发票核对机制。

4. 维护现金储备：公司应在账户中维护一定的现金储备，以应对紧急情况。该储备应由公司负责人进行管理，同时进行记录和审计。

5. 管理贷款和信贷：对于大规模资金要求，可能需要考虑贷款或信贷。然而，借款需谨慎，必须基于公司财务能力和现金流量预测。公司需要建立一套制度，以确保借款的安全和可持续性。

6. 实施现金管理政策：公司必须建立现金流政策，以确保公司敏捷地回应现金流问题。该政策将规定有关现金流程程、有关清除存量负债和改进付款周期等课题的解决方案。

7. 制定现金流报告：公司应定期报告现金流量，以便监控公司的财务状况。这些报告将包括流入和流出的现金，以及当前现金储备的情况。公司领导层需要使用这些报告下决定，以改进财务管理。

8. 建立紧急计划：如果出现财务困难，需要制定紧急计划。这项计划必须考虑到公司在经济、技术和市场方面的风险，以及在不可预见情况下突发事件的影响。公司应该实施应急措施，以最大限度地减少可能的影响。

以上是常规建议，建议根据实际公司情况进行具体化。