央行、发改委、财政部、证监会发布《信用评级业管理暂行办法》
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">中国人民银行***发展和改革委员会财政部中国证券监督管理委员会令〔2019〕第5号
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">《信用评级业管理暂行办法》已经2018年11月23日中国人民银行第16次行长办公会(行务会),2019年9月10日中华人民共和国***发展和改革委员会第4次委务会议,2019年11月19日中华人民共和国财政部第1次部务会议和2019年11月8日中国证券监督管理委员会第4次委员会会议审议通过,现予公布,自2019年12月26日起施行。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">行长易纲
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">主任何立峰
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">部长刘昆
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">主席易会满
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">2019年11月26日
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">信用评级业管理暂行办法
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">***章总则
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">***条为了规范信用评级业务,保护当事人合法权益,促进信用评级业健康发展,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国预算法》、《企业债券管理条例》等法律法规,制定本办法。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第二条在中华人民共和国境内从事信用评级业务,适用本办法。法律法规和有关业务管理部门制定的信用评级机构监督管理规则中另有规定的,适用其规定。本办法所称信用评级,是指信用评级机构对影响经济主体或者债务融资工具的信用风险因素进行分析,就其偿债能力和偿债意愿作出综合评价,并通过预先定义的信用等级符号进行标明。本办法所称信用评级业务,是指为开展信用评级而进行的信息收集、分析、评估、审核和结果发布等活动。本办法所称信用评级机构,是指依法设立,主要从事信用评级业务的社会中介机构。本办法所称评级对象,是指受评经济主体或者受评债务融资工具。本办法所称债务融资工具,包含:贷款,地方政府债券、金融债券、非金融企业债务融资工具、企业债券、公司债券等债券,资产支持证券等结构化融资产品,其他债务类融资产品。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三条本办法所称监管主体包含信用评级行业主管部门和业务管理部门。中国人民银行是信用评级行业主管部门,主管全国的信用评级监督管理工作。发展改革委、财政部、证监会为信用评级业务管理部门(以下统称业务管理部门),在职责范围内依法对信用评级业务实施监督管理。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四条信用评级行业主管部门履行以下职责:(一)研究起草信用评级相关法律法规草案;(二)拟定信用评级业发展战略、规划和政策;(三)制定信用评级机构的准入原则和基本规范;(四)研究制定信用评级业对外开放政策;(五)促进信用评级业健康发展。第五条业务管理部门依据相关法律法规和监管职责,对信用评级业务进行监督管理。业务管理部门能够根据必须,对信用评级机构的监督管理制定相应规则。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六条信用评级行业主管部门和业务管理部门建立部际协调机制,根据职责分工,协调配合,共同加强监管工作。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第七条信用评级行业主管部门、业务管理部门在各自职责范围内分别建立信用评级机构信用档案和信用评级机构***管理人员信用档案,并将信用评级机构及***管理人员信用档案信息、评级业务信息、检查及行政处罚等信息纳入全国信用信息共享平台,按照有关规定,实现信息公开与共享。信用评级机构应当建立本机构从业人员信用档案,并将从业人员信用档案信息纳入全国信用信息共享平台,按照有关规定,实现信息公开与共享。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第八条信用评级机构从事信用评级业务应当遵循独立、客观、公正和审慎性原则,勤勉尽责,诚信经营,不得损害***利益、社会公共利益和市场主体合法权益。信用评级机构从事评级业务,应当遵循一致性原则,对同一类对象评级,或者对同一评级对象跟踪评级,应当采用一致的评级标准和工作程序。评级标准和工作程序以及调整,应当予以充分披露。信用评级机构依法独立开展业务,不受任何单位和个人的干涉。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第二章信用评级机构管理
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第九条设立信用评级机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件,自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的信用评级行业主管部门省一级派出机构(以下简称备案机构)办理备案,并提交以下资料:(一)信用评级机构备案表;(二)工商营业执照复印件;(三)全球法人机构识别编码;(四)股权结构说明,包含申请注册资本、股东名单以及出资额或者所持股份,股东在本机构以外的实体持股情况,实际控制人、受益所有人情况;(五)董事、监事、***管理人员以及信用评级分析人员的情况说明和证明文件;(六)主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、***管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的声明,以及主要股东、实际控制人、受益所有人的信用报告;(七)营业场所、组织机构设置及公司治理情况;(八)独立性、信息披露以及业务制度说明;(九)信用评级行业主管部门基于保护投资者、维护社会公共利益考虑,合理要求的与信用评级机构以及相关自然人有关的其他资料。备案机构能够对***管理人员和主要信用评级分析人员进行政策法规、业务技能等方面的监管谈话,以评估其专业素质的合格性。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第二十八条在评级结果有效期内发生可能影响评级对象偿债能力和偿债意愿的重大事项的,信用评级机构应当及时进行不定期跟踪评级,并公布跟踪评级结果。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第二十九条信用评级机构应当建立评级业务档案管理规范。业务档案应当包含受托开展评级业务的委托书、出具评级报告所依据的原始资料、工作底稿、初评报告、评级报告、内部信用评审委员会表决意见及会议记录、跟踪评级资料、跟踪评级报告等。业务档案应当保存至评级合同期满后5年、评级对象存续期满后5年或者评级对象违约后5年,且不得少于十年。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十条信用评级机构应当建立信用评级业务信息保密制度。对于在开展信用评级业务、处理信用评级数据库系统过程中知悉的***秘密、商业秘密和个人隐私,信用评级机构以及从业人员应当依法履行保密义务。信用评级机构在中国境内采集的信息的整理、保存和加工,应当在中国境内进行。信用评级机构向境外组织或者个人提供信息,应当遵守法律法规以及信用评级行业主管部门和业务管理部门的有关规定。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十一条发生下列情形之一的,信用评级机构能够终止或者撤销评级:(一)受评经济主体及债务融资工具发行人拒不提供评级所需关键资料或者提供的资料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的;(二)受评经济主体解散或者被依法宣告破产的;(三)受评债务融资工具不再存续的;(四)评级工作不能正常开展的其他情形。因上述原因终止或者撤销评级的,信用评级机构应当及时公告并说明原因。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十二条信用评级机构不得有下列行为:(一)篡改相关资料或者歪曲评级结果;(二)以承诺分享投资收益或者分担投资损失、承诺高等级、承诺低收费、诋毁同行等手段招揽业务;(三)以挂靠、外包等形式容许其他机构使用其名义开展信用评级业务;(四)与受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方存在不正当交易或者商业贿赂;(五)向受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方提供顾问或者咨询服务;(六)对受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方进行敲诈勒索;(七)违反信用评级业务规则,损害投资人、评级对象合法权益,损害信用评级业声誉的其他行为。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五章独立性要求
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十三条信用评级机构、信用评级从业人员应当在对经济主体、债务融资工具本身风险进行充分分析的基础之上独立得出信用评级结果,防止评级结果受到其他商业行为的不当影响。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十四条信用评级机构与受评经济主体或者受评债务融资工具发行人存在下列情形之一的,不得开展信用评级业务:(一)信用评级机构与受评经济主体或者受评债务融资工具发行人为同一实际控制人所控制,或者由同一股东持股均达到5%以上;(二)受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者其实际控制人直接或者间接持有信用评级机构出资额或者股份达到5%以上;(三)信用评级机构或者其实际控制人直接或者间接持有受评经济主体、受评债务融资工具发行人出资额或者股份达到5%以上;(四)信用评级机构或者其实际控制人在开展评级业务以前六个月内及开展评级业务期间买卖受评经济主体或者受评债务融资工具发行人发行的证券等产品;(五)影响信用评级机构独立性的其他情形。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十五条信用评级机构应当建立回避制度。信用评级从业人员在开展信用评级业务期间有下列情形之一的,应当回避:(一)本人、直系亲属持有受评经济主体或者受评债务融资工具发行人的出资额或者股份达到5%以上,或是受评经济主体、受评债务融资工具发行人的实际控制人;(二)本人、直系亲属担任受评经济主体或者受评债务融资工具发行人的董事、监事或者***管理人员;(三)本人、直系亲属担任受评经济主体或者受评债务融资工具发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等服务机构的负责人或者项目签字人;(四)本人、直系亲属持有债务融资工具或者受评经济主体发行的证券金额超过50万元,或者与受评经济主体、受评债务融资工具发行人发生累计超过50万元的交易;(五)信用评级行业主管部门和业务管理部门认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十六条信用评级机构应建立完善的公司治理机制,确保其主要股东及实际控制人在出资占比、股权占比或投票权等方面不存在足以影响评级独立性的情形。信用评级机构应当建立清晰合理的内部组织结构,建立健全防火墙,确保信用评级业务部门独立于营销等其他部门。信用评级机构应当建立独立的合规部门,负责监督并报告评级机构以及员工的合规状况。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十七条信用评级从业人员的薪酬不得与评级对象的信用级别、债务融资工具发行状况等因素相关联。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六章信息披露要求
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十八条信用评级机构应当通过信用评级行业主管部门和业务管理部门指定的网站和其公司网站进行信息披露。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第三十九条信用评级机构应当披露下列基本信息:(一)机构基本情况、经营范围;(二)股东以及出资额或者所持股份、出资方式、出资占比、股东之间是否存在关联关系的说明,股权变更信息;(三)保证评级质量的内部控制制度;(四)评级报告采用的评级符号、评级方法、评级模型和关键假设,披露程度以反映评级可靠性为限,不得涉及商业秘密或妨碍创新。以上内容发生变更的,应当披露变更原因和对已评级项目的影响。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十条信用评级机构应当在每个财务年度结束之日起4个月内披露下列独立性相关信息:(一)每一年对其独立性的内部审核结果;(二)信用评级分析人员轮换政策;(三)财务年度评级收入前20名或者占比5%以上的顾客名单;(四)信用评级机构的关联公司为受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方提供顾问、咨询服务的情况;(五)信用评级机构为受评经济主体、受评债务融资工具发行人或者相关第三方提供其他附加服务的情况。信用评级机构在前款规定时间内将前款第三项信息向行业主管部门以及业务管理部门备案的,能够不披露该信息。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十一条信用评级机构应当披露下列评级质量相关信息:(一)1年、3年、5年期的信用评级违约率和信用等级迁移情况;(二)任何终止或撤销信用评级的决定及原因;(三)其他依法应当披露的信息。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十二条信用评级机构应当披露开展信用评级项目依据的主要信息来源。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十三条信用评级机构应当披露聘用第三方进行尽职调查的情况。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十四条信用评级机构开展结构化融资产品信用评级的,应当持续更新,并按照第三十九条***款第四项的要求,及时披露结构化融资产品评级方法、评级模型和关键假设。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第七章监督管理
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十五条信用评级行业主管部门、业务管理部门以及派出机构依据法律法规和本办法相关规定,履行对信用评级机构的监督管理职责,能够采取下列监督检查措施:(一)进入信用评级机构进行现场检查;(二)询问相关的单位和个人,要求其对有关事项作出说明;(三)查询、复制相关文件、资料,封存可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资料;(四)检查信用评级数据库系统;(五)其他现场检查措施。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十六条现场检查内容包含下列事项:(一)备案信息与具体情况的一致性;(二)信用评级业务与评级模型、程序、方法的一致性;(三)内部管理情况;(四)独立性管理情况;(五)信息披露情况;(六)执行信用评级行业主管部门、业务管理部门信用评级管理规定情况;(七)信用评级行业主管部门、业务管理部门认为有必要检查的其他内容。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十七条现场检查程序按照信用评级行业主管部门、业务管理部门的规定执行。相关信用评级机构和从业人员应当配合,如实提供有关文件、资料,不得隐瞒、拒绝和阻碍。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十八条信用评级机构按照相关规定向信用评级行业主管部门、业务管理部门以及派出机构报送信用评级结果、信用评级报告、统计报表、违约率数据、经审计的财务报表、财务年度信用评级工作报告等资料,并对报表和资料的真实性、准确性、完整性负责。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第四十九条信用评级行业主管部门、业务管理部门以及派出机构对信用评级机构报送内容进行监测、分析和统计。对发现的问题依据本办法相关规定及时处理。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十条信用评级行业主管部门组织建立违约率检验系统对信用评级结果进行事后检验,并建立违约率检验和通报机制。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十一条信用评级行业主管部门能够将现场与非现场检查情况形成行业监管报告并适时公布。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十二条信用评级行业主管部门、业务管理部门以及派出机构根据监管必须,能够约谈信用评级机构董事、监事和***管理人员,要求其就相关重大事项作出说明。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第八章法律责任
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十三条信用评级行业主管部门、业务管理部门以及派出机构的工作人员泄露知悉的***秘密或者商业秘密,或者徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守的,依法给予行政处分;涉嫌构成犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十四条信用评级机构以及从业人员违反本办法的,依据本章的有关规定给予处罚。法律法规和业务管理部门另有规定的,从其规定。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十五条信用评级机构开展业务,未按本办法规定办理备案的,由信用评级行业主管部门或者其省一级派出机构责令限期改正,并处未备案期间评级业务收入50%的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处50万元以上200万元以下的罚款;逾期不改正的,处未备案期间评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十六条信用评级机构未按本办法规定办理信用评级从业人员备案的,由信用评级行业主管部门或者其省一级派出机构责令限期改正,对信用评级机构处该评级从业人员未备案期间参与的评级业务收入50%的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处20万元以上50万元以下的罚款;逾期不改正的,对信用评级机构处该评级从业人员未备案期间参与的评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处50万元以上200万元以下的罚款。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十七条信用评级机构隐瞒相关情况或者提交虚假备案资料的,信用评级行业主管部门省一级派出机构不予办理备案或者注销备案;已经开展信用评级业务的,处虚假备案期间评级业务收入50%的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处50万元以上200万元以下的罚款;情节严重的,处虚假备案期间评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十八条信用评级机构违反本办法规定,有下列行为之一的,由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告,并处相关评级业务收入50%的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处50万元以上200万元以下的罚款;情节严重或者拒不改正的,并处相关评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款;对直接责任人员给予警告,并处3万元以上10万元以下的罚款:(一)未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务的;(二)违反独立性要求的;(三)未按照规定披露信息或者披露虚假信息的。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第五十九条信用评级机构违反本办法规定,有下列行为之一的,由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告,并处3万元罚款;拒不改正的,自违规行为发生之日起每日处1万元的罚款:(一)拒绝、阻碍信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构检查、监管,或者不如实提供文件、资料的;(二)未按规定向信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构报送报告、资料的;(三)违反本办法其他规定的。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十条信用评级从业人员违反本办法规定,有下列行为之一的,由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告,并处违规收入50%的罚款,没有违规收入或者违规收入无法计算的,处50万元以上200万元以下的罚款;情节严重的,并处违规收入1倍以上3倍以下的罚款,没有违规收入或者违规收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款;涉嫌犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任:(一)从事与信用评级业务有利益冲突的兼职行为的;(二)以礼金、回扣等方式输送或者接受不正当利益的;(三)接受受评经济主体、受评债务融资工具发行人等相关主体的礼物或者现金馈赠,参与受评经济主体、受评债务融资工具发行人等相关主体组织的可能影响评级结果独立、客观、公正的活动的;(四)违反本办法第三十五条相关规定的;(五)离职并受聘于曾参与评级的受评经济主体、受评债务融资工具发行人、信用评级委托方或者主承销商,未通知信用评级机构的。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十一条信用评级机构由于故意或者重大过失,对投资人、评级委托人或者评级对象利益造成严重损害的,由信用评级行业主管部门、业务管理部门或者其派出机构给予警告,并处相关评级业务收入1倍以上3倍以下的罚款,没有评级业务收入或者评级业务收入无法计算的,处200万元以上500万元以下的罚款;对直接责任人员给予警告,并处3万元以上10万元以下的罚款。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十二条信用评级行业主管部门、业务管理部门依据本办法相关规定,建立信用评价机制,定期对信用评级机构及信用评级从业人员的违法失信行为等开展信用评价,并将信用评价结果纳入信用评级机构信用档案。对信用评价较低的信用评级机构,能够采取向市场公开通报等惩戒措施。信用评级行业主管部门会同业务管理部门健全守信联合激励和失信联合惩戒机制。建立信用评级机构及信用评级从业人员“失信联合惩戒对象名单”管理规范,根据失信严重程度采取不同惩戒措施;对失信较严重的信用评级机构及信用评级从业人员,纳入“失信联合惩戒对象名单”管理范畴,列为市场不信任信用评级机构及失信信用评级从业人员,发起多部门联合惩戒与约束,情节严重的依法依规实施暂停业务或市场禁入措施。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十三条信用评级机构违反本办法有关规定,受到行政处罚的,信用评级行业主管部门、业务管理部门依法通过“信用中国”网站等渠道向社会公布。
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portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第九章附则
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十四条信用评级机构自律组织依法开展行业自律管理,接受信用评级行业主管部门和业务管理部门的监督指导。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十五条本办法实施前已经开展信用评级业务的机构,应当自本办法实施之日起六个月内,依据本办法规定向备案机构办理备案。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十六条非信用评级机构为了自身业务开展的内部信用评级结果不得对外提供。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十七条主动评级是指信用评级机构未经委托,主要通过公开渠道收集评级对象相关资料,并以此为依据对相关经济主体或者债务融资工具开展的信用评级。信用评级机构开展主动评级的,不适用本办法第十九条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第二十八条的规定。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十八条依据评级协议,评级结果不公开的,信用评级机构在开展相关业务时,不适用本办法第二十六条、第二十七条、第二十八条的规定。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第六十九条境外信用评级机构申请中华人民共和国境内有关信用评级业务资质的,依据信用评级行业主管部门和业务管理部门的相关规定执行。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第七十条本办法所称受益所有人,是指最终拥有或控制信用评级机构的自然人,包含直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权,或者以其他形式能够对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的自然人。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第七十一条本办法由信用评级行业主管部门会同业务管理部门解释。
portant;word-wrap:break-word!important;overflow-wrap:break-word!important;">第七十二条本办法自2019年12月26日起施行。